Най-често срещаната грешка при попълване на вашата UBO регистрация
Най-честата грешка при UBO регистрацията не е, че дадено предприятие забрави да се регистрира. Грешката е по-често в съдържанието: кой се определя като уповноможен собственик и с какво намерение. При холдинг структури, семейни предприятия и предприятия с няколко акционера това редовно се случва неправилно, в резултат на което регистрацията формално съществува, но съдържателно е неправилна.
Това е особено проблемно когато икономическият интерес преминава чрез междинна компания. Много предприемачи тогава регистрират само преките акционери, докато физическото лице зад тях е това, което се брои като UBO. Банка, застраховател или голям клиент, който провежда KYB проверка, сравнява регистрацията със реалната структура и след това задава въпроси, които впоследствие отнемат повече време, отколкото един добре подготвен първи регистрационен запис.
Кой се брои като UBO
UBO означава Ultimate Beneficial Owner, физическото лице, което е в крайна сметка собственик на предприятието или има контрол над него. Това може да бъде чрез акции, чрез право на глас или чрез друга форма на фактически контрол. При проста БД с един собственик обикновено е ясно. При структура с холдинг, фонд за управление или няколко семейства това бързо става по-сложно, и именно там възниква най-честата грешка: вижда се формалния собственик на хартия, а не лицето, което в крайна сметка печели или решава.
Защо това често се получава неправилно
Грешката рядко произтича от лоша воля. Много предприятия поръчват регистрацията наведнъж при учредяването и след това не я разглеждат повече. Структура, която в този момент е била правилна, впоследствие се променя чрез трансфер на акции, сливане или присъединяване на нов инвеститор. Регистрацията не се актуализира при тази промяна, просто защото никой в предприятието няма назначено това като固定 част от такъв процес. Освен това разграничението между акционер и UBO често се бърка: не всеки акционер е UBO, и не всеки UBO фигурира в регистъра на акционерите.
Какво означава това при въпросник от вашия клиент
Клиент, банка или застраховател, който ви изпратил KYB въпросник, обикновено проверяват дали посочената структура отговаря на това, което е публично регистрирано. Ако това не съвпада, обикновено следва искане за допълнително обяснение или документация, а не автоматично заключение относно вашето предприятие. Следователно не е въпрос на одобрение или неодобрение в този момент, а на допълнителни въпроси, които могат да бъдат избегнати с правилна предварителна регистрация. Кои документи точно се искат при това, варира в зависимост от портала и въпросника; обзор по тема в базата от знания показва където това по-подробно е изяснено в съответствие със всяка ситуация.
Как да избегнете грешката
Най-практичният начин да избегнете грешката е да преглед ите UBO структурата отново при всяка промяна в собственост или контрол, а не само при учредяването. Това означава: при трансфер на акции, при присъединяване на нов съдружник и при промени в холдинга. Ако се съмнявате дали дадено лице се брои като UBO, това е въпрос, който трябва да адресирате към нотар или юрист, тъй като отговорът зависи от точната структура и не може да бъде отговорен по принцип.
За да видите къде стои вашето предприятие по отношение на документацията, преди клиент или банка да я поискат, можете в няколко въпроса да получите указание за това, което все още липсва. Supplia.eu впоследствие попълва въпросници на вашите клиенти от един подшеф; вие потвърждавате сами за всеки отговор дали е правилен и подаватете списъка сами на портала на вашия клиент. Как точно работи тази връзка между вашия подшеф и един въпросник, е описано в страницата за това как се създава информацията.
Кога е необходимо актуализиране
UBO регистрацията не е еднократна административна стъпка, а данни, които се развиват заедно с предприятието. Всяка структурна промяна в собствеността или контрола е в принцип момент за проверка на регистрацията. За точните периоди и задължения, които са свързани с това, информацията на компетентния орган е ръководна; в тази статия се описва само където обикновено възниква грешката, а не какво важи във вашия конкретен случай.
Искате ли да знаете как е положението на вашето предприятие по отношение на доказателствата и регистрациите, и дали нещо липсва преди отпоредител да попита? Направете безплатното бързо сканиране или прочетете темите в често задавани въпроси в списък.