Visbiežāk pieļautā kļūda, aizpildot jūsu UBO reģistrāciju
Biežākā kļūda UBO reģistrācijā ir nevis tā, ka uzņēmums aizmirst reģistrēties. Kļūda biežāk ir saturs: kurš tiek atzīts par galabeneficiaļu un ar kādu labumu. Turēšanas struktūrās, ģimenes uzņēmumos un uzņēmumos ar vairākiem akcionāriem tas bieži neizdodas, kā rezultātā reģistrācija formāli pastāv, bet pēc būtības nav pareiza.
Tas jo īpaši attiecas uz gadījumiem, kad ekonomiskais labums iet caur starpniecības sabiedrību. Daudzi uzņēmēji reģistrē tikai tiešo akcionāru, turpretim persona aiz viņa ir tā, kura tiek uzskatīta par UBO. Banka, apdrošinātājs vai liels piegādātājs, kurš veic KYB pārbaudi, salīdzina reģistrāciju ar faktisko struktūru un pēc tam uzdod jautājumus, kas vēlāk aizņem vairāk laika nekā rūpīga pirmā reģistrācija.
Kurš tiek skaitīts par UBO
UBO nozīmē Ultimate Beneficial Owner, fiziskas personas, kura galu galā ir uzņēmuma īpašnieks vai tam ir ziegesniecība. Tas var būt caur akcijām, balsošanas tiesībām vai citu faktiskās kontroles formu. Vienkāršas personīgās sabiedrības gadījumā ar vienu īpašnieku tas parasti ir skaidrs. Turēšanas struktūras, fonda vai vairāku ģimeņu gadījumā tas ātri kļūst sarežģītāks, un tieši tur rodas biežākā kļūda: tiek skatīts uz formālo īpašnieku uz papīra, nevis uz personu, kura galu galā profitē vai izlemj.
Kāpēc tas bieži neizdodas
Kļūda reti rodas no nevēlēšanās. Daudzi uzņēmumi veic reģistrāciju vienreiz izveides laikā un pēc tam vairs neskatās. Struktūra, kas tajā brīdī bija pareiza, vēlāk mainās akciju pārsūtīšanas, apvienošanās vai jaunas investora iestāšanās dēļ. Reģistrācija netiek iekļauta šajā izmaiņā, vienkārši tāpēc, ka neviens uzņēmumā to nav noteicis kā fiksētu šāda procesa daļu. Turklāt akcionāra un UBO atšķirību bieži jauc kopā: ne katrs akcionārs ir UBO, un ne katrs UBO atrodas akcionāru reģistrā.
Ko tas nozīmē, saņemot jūsu klienta jautājumus
Piegādātājs, banka vai apdrošinātājs, kurš jums sūta KYB jautājumus, parasti pārbauda, vai norādītā struktūra atbilst tam, kas ir publiski reģistrēts. Ja tas neatbilst, parasti tiek lūgts sniegt papildu skaidrojumus vai dokumentāciju, nevis automātiski tiek izdarīts secinājums par jūsu uzņēmumu. Tātad tas nav jautājums par apstiprināšanu vai noraidīšanu tajā brīdī, bet par papildu jautājumiem, kurus var novērst ar pareizu reģistrāciju iepriekš. Kādi dokumenti precīzi tiek pieprasīti, atšķiras atkarībā no portāla un jautājumu saraksta; pārskats par katru tēmu zināšanu bankā parāda, kur tas katrā situācijā ir izskaidrots.
Kā jūs novērsiet kļūdu
Praktiski vienkāršākais veids, kā novērst kļūdu, ir no jauna pārbaudīt UBO struktūru pie katras īpašumtiesību vai kontroles izmaiņas, nevis tikai izveides brīdī. Tas nozīmē: pie akciju pārsūtīšanas, jaunā biedra iestāšanās un izmaiņām turēšanas struktūrā. Ja jums ir šaubas, vai noteikta persona tiek skaitīta par UBO, tad tas ir jautājums, kas pieder notāram vai juristam, jo rezultāts ir atkarīgs no precīzās struktūras un nav atbildāms vispārīgā nozīmē.
Lai noskaidrotu, kur jūsu uzņēmums pēc dokumentācijas atrodas, pirms klient vai banka par to jautā, varat uzdodot dažus jautājumus, saņemt norādi par to, kas vēl trūkst. Supplia.eu pēc tam aizpilda jūsu klientu jautājumu sarakstus no viena ketenes doseja; jūs pats apstiprinat katru atbildi, un iesniedzat sarakstu pie jūsu klienta portāla. Kā šī saite starp jūsu dosjē un jautājumu sarakstu darbojas, ir aprakstīts lappuse par to, kā informācija rodas.
Kad atjaunošana ir nepieciešama
UBO reģistrācija nav vienreizīgs administratīvs solis, bet dati, kas pārvietojas kopā ar uzņēmumu. Katra būtiska izmaiņa īpašumā vai vadībā pēc būtības ir brīdis, kad jāpārbauda reģistrācija. Precīzu termiņu un saistību jautājumā vadošais ir kompetentās iestādes sniegta informācija; šis raksts apraksta tikai to, kur kļūda parasti rodas, nevis to, kas attiecas uz jūsu konkrēto gadījumu.
Vai vēlaties zināt, kā jūsu uzņēmumam klājas ar pierādījumiem un reģistrācijām un vai kaut kas nav pietrūkstošs, pirms pircējs par to jautā? Veiciet bezmaksas ātro skenēšanu vai izlasiet tēmas sadaļā biežāk uzdotie jautājumi.