Dažniausiai daroma klaida užpildant jūsų UBO registraciją
Dažniausia UBO registracijos klaida nėra tai, kad įmonė pamiršta užsiregistruoti. Klaida dažniau pasitaiko turinyje: kas žymimas kaip galutinė suinteresuota šalis ir kokia yra jų nauda. Esant holdinginėms struktūroms, šeimyninėms įmonėms ir įmonėms su keliais akcininkais tai reguliariai vyksta neteisingai, dėl to registracija formaliai egzistuoja, tačiau turinys nėra teisingas.
Tai ypač svarbu, kai ekonominė nauda eina per tarpinę akcinę bendrovę. Daugelis verslininkų tada registruoja tik tiesioginio akcininko, o fizinis asmuo už jo – tas, kuris yra UBO. Bankas, draudimo bendrovė ar didelis pirkejas, atliekantys KYB patikrą, lygina registraciją su faktine struktūra ir tada klausia klausimų, kurie vėliau užtrunka ilgiau nei atidus pirminis registravimas.
Kas laikomas UBO
UBO yra Ultimate Beneficial Owner, fizinis asmuo, kuris yra galutinis įmonės savininkas arba turi ją kontroliuojančią valdžią. Tai gali būti per akcias, per balsavimo teisę arba per kitą faktinės kontrolės formą. Paprastajai UAB su vienu savininku tai paprastai yra aišku. Esant struktūrai su holdingu, administracinės tvarkymo fonde arba keliomis šeimomis tai greitai tampa sudėtinga, ir būtent ten atsiranda dažniausia klaida: žiūrima į formalų savininką ant popieriaus, o ne į asmenį, kuris galutinai gauna naudą arba sprendžia.
Kodėl tai dažnai vyksta neteisingai
Klaida retai kyla iš nenorumo. Daugelis įmonių atlieką registraciją iš karto kuriant ir po to į ją nebeatsižvelgia. Struktūra, kuri tuo metu buvo teisinga, vėliau keičiasi dėl akcijų perleidimo, jungimosi arba naujo investuotojo atsiradimo. Registracija nėra atnaujinama keičiant, paprasčiausiai todėl, kad niekas įmonėje to nežymėjo kaip atskirą tokio proceso dalį. Be to, akcininko ir UBO skirtumas dažnai yra sumaišytas: ne kiekvienas akcininkas yra UBO, ir ne kiekvienas UBO yra akcininko registre.
Ką tai reiškia, kai jūsų kliento klausimyne
Pirkėjas, bankas ar draudimo bendrovė, siunčianti jums KYB klausimyną, paprastai patikrina, ar nurodyta struktūra atitinka viešai registruotą. Jei tai neatitinka, paprastai seka prašymas pateikti papildomą paaiškinimą arba dokumentaciją, ne automatinė išvada apie jūsų įmonę. Taigi tai nėra gera ar bloga šiame etape, bet papildomi klausimai, kurie galima būtu išvengti su teisinga iš anksto atliekta registracija. Kokie dokumentai tiksliai prašomi, skiriasi priklausomai nuo portalo ir klausimyno; žinių bazėje pateikiamas apžvalga pagal temą parodo, kur tai kiekvienu atveju išnagrinėta.
Kaip išvengti šios klaidos
Praktiškiausias būdas išvengti klaidos yra peržiūrėti UBO struktūrą iš naujo kiekvieną kartą, kai keičiasi nuosavybė arba kontrolė, ne tik kuriant. Tai reiškia: atliekant akcijų perleidimą, priimant naują partnerį ir keičiantis holdinge. Jei abejonėte, ar tam tikras asmuo laikomas UBO, tai klausimas, kurį turėtumėte uždavinėti notarui ar juriskonsultui, nes atsakymas priklauso nuo tikslios struktūros ir negali būti atsakytas bendrai.
Norėdami sužinoti, kurioje dokumentų padėtyje yra jūsų įmonė, prieš klientui arba bankui klausiant, per kelis klausimus galite gauti orientacinę informaciją apie tai, ko dar trūksta. Supplia.eu tada užpildo jūsų klientų klausimynus iš vieno grandinės dosje; jūs patys patvirtinate kiekvieną atsakymą, ar jis teisingas, ir patys pateikiate sąrašą jūsų kliento portale. Kaip tiksliai yra susieta jūsų dosje ir klausimynas, aprašyta informacijos atsiradimo puslapyje.
Kai reikalingas atnaujinimas
UBO registracija nėra vienkartinis administracinis veiksmas, bet duomenys, kurie juda kartu su įmone. Kiekvienas struktūrinis savininko pasikeitimas arba valdžios pasikeitimas iš esmės yra momentas, kada reikia patikrinti registraciją. Dėl tikslių terminų ir su tuo susijusių pareigų, vadovaujantis atitinkamos institucijos informacija yra pagrindinė; šis straipsnis tik aprašo, kur paprastai atsiranda klaida, o ne tai, kas galioja jūsų konkrečiu atveju.
Ar norite žinoti, kaip jūsų įmonė atrodo įrodymų ir registracijų požiūriu, ir ar kažko netrūksta, kol potencialius kliento apie tai nepaklaus? Atlikite nemokamą greitą skenavimą arba skaitykite dalykus dažnai užduodami klausimai sąraše.