Cea mai frecventă greșeală la completarea înregistrării UBO
Cea mai frecventă greșeală la înregistrarea UBO nu este că o întreprindere uită să se înscrie. Greșeala se află mai des în conținut: cine este desemnat ca beneficiar final și cu ce participație. În structurile cu holding, întreprinderile familiale și întreprinderile cu mai mulți acționari, aceasta se petrece în mod regulat, cu rezultatul că înregistrarea există formal, dar nu este corectă din punct de vedere al conținutului.
Aceasta apare mai ales atunci când interesul economic trece printr-o persoană juridică intermediară. Mulți antreprenori înregistrează atunci doar acționarul direct, în timp ce persoana fizică din spatele acestuia este cea care se califică ca UBO. O bancă, un asigurător sau un mare cumpărător care efectuează o verificare KYB compară înregistrarea cu structura reală și pune atunci întrebări care costă mai mult timp decât o înregistrare inițială atentă.
Cine se califică ca UBO
UBO înseamnă Ultimate Beneficial Owner, persoana fizică care este în cele din urmă proprietară unei întreprinderi sau are control asupra acesteia. Aceasta poate fi prin acțiuni, prin drepturi de vot sau prin o altă formă de control factual. La o SRL simplă cu un singur proprietar, aceasta este de obicei clară. La o structură cu un holding, o fundație de administrare sau mai multe familii, lucrurile devin rapid mai complicate, iar tocmai acolo apare cea mai frecventă greșeală: se uită la proprietarul formal pe hârtie, nu la persoana care în cele din urmă profită sau decide.
De ce aceasta eșuează adesea
Greșeala rareori apare din lipsă de voință. Multe întreprinderi fac înregistrarea dintr-o dată la înființare și nu se mai uită la aceasta după aceea. O structură care era corectă la acel moment se schimbă apoi prin transfer de acțiuni, o fuziune sau aderarea unui nou investitor. Înregistrarea nu este actualizată în cadrul acestei modificări, pur și simplu pentru că nimeni din întreprindere nu a atribuit aceasta ca parte permanentă a unui astfel de proces. În plus, distinția dintre un acționar și un UBO este adesea amestecată: nu orice acționar este un UBO, și nu orice UBO figurează în registrul acționarilor.
Ce înseamnă aceasta atunci când primiți o listă de întrebări de la clientul dvs.
Un cumpărător, bancă sau asigurător care vă trimite o listă de întrebări KYB, verifică de obicei dacă structura indicată corespunde cu ceea ce este înregistrat public. Dacă nu se potrivește, aceasta de obicei duce la o cerere de explicații sau documentație suplimentară, nu la o concluzie automată despre întreprinderea dvs. Deci nu este o chestiune de aprobare sau dezapprobare la acel moment, ci de întrebări suplimentare care pot fi evitate cu o înregistrare corectă în prealabil. Care documente exact sunt solicitate diferă în funcție de portal și lista de întrebări; o prezentare generală pe subiect în baza de cunoștințe arată unde acest lucru a fost clarificat pentru fiecare situație.
Cum evitați greșeala
Cel mai practic mod de a evita greșeala este de a trece din nou prin structura UBO la fiecare modificare a proprietății sau controlului, nu doar la înființare. Aceasta înseamnă: la un transfer de acțiuni, la aderarea unui nou asociat și la modificări în cadrul unui holding. Dacă vă întrebați dacă o anumită persoană se califică ca UBO, aceasta este o întrebare care ar trebui să fie pusă unui notar sau jurist, deoarece răspunsul depinde de structura precisă și nu poate fi răspuns în termeni generali.
Pentru a vedea unde se află întreprinderea dvs. din punct de vedere documentar înainte ca un client sau bancă să ceară aceasta, puteți în doar câteva întrebări obține o indicație a ceea ce lipsește încă. Supplia.eu completează apoi listele de întrebări ale clienților dvs. dintr-un singur dosar de lanț; confirmați singur pentru fiecare răspuns dacă este corect și depuneți lista dvs. la portalul clientului dvs. Cum funcționează exact această legătură între dosarul dvs. și o listă de întrebări, este descris la pagina despre cum se creează informațiile.
Când este necesară actualizarea
O înregistrare UBO nu este un pas administrativ unic, ci o informație care se deplasează odată cu întreprinderea. Fiecare modificare structurală a proprietății sau a controlului este, în principiu, un moment pentru a verifica înregistrarea. Pentru termenii și obligațiile exacte asociate, informațiile autorității competente sunt hotărâtoare; acest articol descrie doar unde apare de obicei eroarea, nu ceea ce se aplică în cazul dvs. specific.
Doriți să știți cum se află compania dvs. în ceea ce privește dovezile și înregistrările, și dacă lipsește ceva înainte ca un client să întrebe? Efectuați scanarea rapidă gratuită sau citiți subiectele din întrebări frecvente enumerate.