L-aktar żball komuni meta timla r-reġistrazzjoni UBO tiegħek
L-iżball l-aktar komuni fil-reġistrazzjoni UBO mhuwiex li ditta tinsew tireġistra ruħha. L-iżball jinsab aktar ħafna fl-kontenut: min jiġi mmarkat bħala possibbli benefiċjarju finali, u b'liema interess. Fi strutturi ta' sejħa, negozji familiari u ditti b'diversi azionisti, dan jimxi regularment ħamstilef, b'ir-riżultat li r-reġistrazzjoni teżisti formalment iżda mhix korretta fl-kontenut.
Din ċ-ċirkostanza tseħħ għal kollox meta l-interess ekonomiku jgħaddi permezz ta' kumpanija intermedja. Ħafna intraprendituri jireġistraw allura biss l-azionista dirett, filwaqt li l-persuna naturali waraħ dak li hija dik li tikkonta bħala UBO. Bank, assiguratur jew grand consumer li jwettaq kontroll ta' KYB, jqabbel ir-reġistrazzjoni mal-istruttura effettiva u jissaq allura mistoqsiet li wara jikkostu iktar ħin minn reġistrazzjoni okulata tal-ewwel darba.
Min jikkonta bħala UBO
UBO tuqaf għall-Ultimate Beneficial Owner, il-persuna naturali li hija l-proprjetarja definittiva ta' intrapresa jew li għandha s-superviżjoni fuqha. Dan jista' jkun permezz ta' sehem, permezz ta' dritt għad-dettung, jew permezz ta' forma oħra ta' kontroll fattwali. Bi bv sempliċi b'proprjetarju wieħed, dan huwa ġeneralment ċar. Bi struttura b'sejħa, fondazzjoni ta' uffiċċju amministrattiv jew diversi familji, jidventa malajr iktar kumplissat, u prattikament hemm joriġina l-iżball l-aktar komuni: jitħarraġ lejn il-proprjetur formali fuq l-karta, mhu lejn il-persuna li finalment tittraċċa benefiċċju jew tiddeċidi.
Għaliex dan ħafna drabi jimxi ħamstilef
L-iżball joriġina rari minn nuqqas ta' volontà. Ħafna ditti jagħtu r-reġistrazzjoni marbuta fl-ewwel instant meta tinħoloq u jitkellmu hemmhekk le ħabib wara. Struttura li kienet korretta dak il-mument, allura tinbidel permezz ta' trasferiment ta' sehem, fużjoni jew l-aċċess ta' investitur ġdid. Ir-reġistrazzjoni mhu tinħamel magħ dik il-bidla, biss għax ħadd sa ġewwa l-kumpanija ma rnexxielu din bħala parti fissa ta' proċess bħal dan. Barra minn hekk, il-distinzjoni bejn azionista u UBO ħaffa drabi titħallat: mhu kull azionista huwa UBO, u mhu kull UBO huwa fuq ir-reġistru ta' azionisti.
X'dan jigifieri meta jinsamma mistoqsija minn klijent tiegħek
Konsumatur, bank jew assiguratur li jibgħatek listi tal-mistoqsijiet ta' KYB, ġeneralment jittestja jekk l-istruttura li tipprovdi tikbir ma' dak li tirreġistra pubblikament. Jekk le, allura ħaffa drabi jsegwi talbiet għal spjegazzjonijiet addizzjonali jew dokumentazzjoni, mhu awtomatikament konklużjoni dwar l-intrapresa tiegħek. Allura mhu kwistjoni ta' approvazzjoni jew rifjut dak il-mument, iżda ta' mistoqsiet addizzjonali li b'reġistrazzjoni korretta biċ-ċinieh jistgħu jiġu evitati. Liema dokumenti prattikament jiġu talbu, ivarjaw skond il-portal u skond il-lista tal-mistoqsiet; ħarsa għal suġġett fil-bank tal-għarfien juri fejn dan mill-kull sitwazzjoni ntlaħaq.
Kif tipprevjeni l-iżball
L-aktar mod prattiċi biex tipprevjeni l-iżball, huwa li tħarreġ mill-ġdid l-istruttura ta' UBO biss meta jkun hemm bidla fl-own jew superviżjoni, mhu biss meta jinħoloq. Dan ifisser: meta jkun hemm trasferiment ta' sehem, meta jidħol kummanjer ġdid, u meta jkun hemm bidliet sa ġewwa sejħa. Jekk attwalment inti insigur jekk persuna ċerta tikkonta bħala UBO, allura dan huwa mistoqsija li għandha tmur lejn notarju jew lawgist, minħabba li l-istqar jiddependi mill-istruttura eżatta u mhu jista' jiġi irrispondi b'mod ġenerali.
Sabiex tara fejn l-intrapresa tiegħek qiegħda miċ-ċavalletta tal-dokumentazzjoni qabel jintela' talba minn klijent jew bank, tista' fi ftit mistoqsiet issib indikazzjoni ta' dak li għadu jonqos. Supplia.eu allura timla listi tal-mistoqsiet tal-klijenti tiegħek permezz ta' dossier ta' katina waħda; inti nnifik tikkonfirma per rispons jekk hu tajjeb, u taqdi l-lista nnifik fil-portal tal-klijent tiegħek. Kif l-għaqda bejn il-dossier tiegħek u lista tal-mistoqsiet prattikament taħdem, hu deskritti fuq il-paġna dwar kif l-informazzjoni tiġi mill-ħamra..
Fejn huwa ažžornament meħtieġ
Reġistrazzjoni UBO mhix pass amministrattiv għal darba waħda imma dejta li timxi mal-negozju. Kull bidla strutturali fil-proprjetà jew kontroll hija fil-prinċipju mument biex tivverifika r-reġistrazzjoni. Għat-termini preċiżi u l-obbligazzjonijiet assoċjati, l-informazzjoni tal-awtorità kompetenti hija l-gwida; dan l-artikolu jiddeskrivi biss fejn normalment jinħoloq l-iżball, mhux x'jappplika fil-każ speċifiku tiegħek.
Tixtieq taf kif qasmet il-kumpanija tiegħek fir-rigward ta' provi u reġistrazzjonijiet, u jekk hemm xi ħaġa nieqfa qabel ma jistaqsi għaliha xi konsumatur? Agħmel l-iskandellazzjoni maqż bla ħlas jew aqra l-issuġġetti f' mistoqsija fi spiss rranġata.