Tai, ką banka klausia, yra ne nuomonė, o teisinė pareiga
Registracijos metu arba kredito prašymo pateikimo metu jūsų banka užduoda klausimus, kuriuos ji turi užduoti pagal įstatymą. Žinoti, kuris įstatymas, paaiškina, kodėl jame nėra vietos deryboms.
Du šaltiniai, dvi klausimų rūšys
Dalis gaunama iš Prekybos registracijos įstatymo ir liečia tai, kas apie jus yra viešai užfiksuota: ar yra deponuota metinė ataskaita, ar teisingas užrašymas, kas yra vadovai.
Kita dalis kyla iš Įstatymo dėl prekybos naudingomis medžiagomis ir teroristinio finansavimo prevencijos. Kas yra galutiniai naudos dalyviai. Ar vienas iš jų yra politiškai galingas asmuo. Ar įmonė ar jos vadovas yra sankcijų sąraše.
Kodėl čia nėra su kuo derėtis
Todėl, kad jūsų banka negali praleisti kliento tyrimo. Jei atsakymo nėra, rezultatas yra ne tas, kad jis tiesiog laukia, o tas, kad santykis negali būti pradėtas arba tęsiamas. Bankui tai nėra pasirinkimas.
Kur dažniausiai atsitinka nesėkmė
Dėl UBO duomenų daugiapakopėje struktūroje: kas iš tiesų yra naudos dalyvis, kai holdinge yra keletas akcininkų, negali būti išdėstyta viena eilute. Ir dėl metinės ataskaitos — deponavimas, kuris vėluoja, iš karto pasimatomas kiekviename registre, kurį banka konsultuoja.
Kas yra už to
supplia.eu yra Point2Create BV pasluga, Energieweg 1, 3133 EB Vlaardingen (KvK 63324547). Klausimai gali būti siunčiami į office@supplia.eu.