Това, което банка попита, не е мнение, а законова задължение
При onboarding или кредитно приложение вашата банка задава въпроси, които е задължена законово да зададе. Познаването на кой закон дава отговор защо няма място за преговори.
Два източника, два вида въпроси
Част от тях произтичат от Закона за търговския регистър и касаят това, което е публично записано за вас: е ли годишният отчет депониран, верни ли са записите, кои са ръководителите.
Другата част произтича от Закона за предотвратяване на прането на пари и финансирането на тероризма. Кои са крайните действителни собственици. Дали някой от тях е политически видна личност. Дали предприятието или ръководител е в списък със санкции.
Защо няма какво да се преговаря
Защото вашата банка не може да пропусне клиентското проучване. Ако един отговор липсва, резултатът не е да остане висящ, а че връзката не може да бъде установена или продължена. За банката това не е вариант.
Където обикновено застрява
На данните за крайния действителен собственик при многоетажна структура: кой е крайният действителен собственик при холдинг с няколко акционера не може да се каже в един ред. И на годишния отчет — депониране, което е закъснело, е видимо във всеки регистър, който банката консултира.
Кой стои зад това
supplia.eu е услуга на Point2Create BV, Energieweg 1, 3133 EB Vlaardingen (KvK 63324547). Въпросите могат да бъдат насочени към office@supplia.eu.