Co banka požaduje, není názor, ale právní povinnost
Při onboardingu nebo žádosti o úvěr vám banka klade otázky, které musí po zákonu položit. Znalost příslušného zákona vysvětluje, proč v nich není prostor pro vyjednávání.
Dva zdroje, dva druhy otázek
Část vychází z Obchodního zákoníku a týká se informací, které jsou o vás veřejně vedeny: zda je výroční zpráva uložena, zda je registrace správná, kdo jsou vedoucí představitelé.
Druhá část vychází ze Zákona o prevenci legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Kdo jsou skutečnými vlastníky. Zda je některý z nich politicky exponovaná osoba. Zda se podnik nebo některý vedoucí představitel nachází na seznamu sankcí.
Proč o tom nelze vyjednávat
Protože vaše banka nesmí přeskočit prověření klienta. Pokud odpověď chybí, výsledkem není, že by záležitost zůstala visící, ale že se vztah nemůže navázat nebo pokračovat. Pro banku to není volba.
Kde k tomu obvykle dochází
U údaje o skutečném vlastníkovi u vrstvené struktury: když je holdingem více akcionářů, není možné říci, kdo je skutečným vlastníkem, v jednom řádku. A u výroční zprávy — uložení, které je pozdě, se patrně objeví v každém registru, který banka konzultuje.
Kdo za tím stojí
supplia.eu je služba Point2Create BV, Energieweg 1, 3133 EB Vlaardingen (KvK 63324547). Otázky mohou být adresovány na office@supplia.eu.