Det, som en bank spørger om, er ikke en mening, men en juridisk forpligtelse
Ved onboarding eller kreditanmodning stiller din bank spørgsmål, som den skal stille efter loven. At kende til hvilken lov forklarer, hvorfor der ikke er plads til forhandlinger.
To kilder, to typer spørgsmål
En del stammer fra Handelsregisterloven og handler om, hvad der offentligt er registreret om dig: er årsregnskabet indgivet, er registreringen korrekt, hvem er bestyrelsesmedlemmerne.
Den anden del stammer fra Loven om forebyggelse af hvidvask og finansiering af terrorisme. Hvem er de endelige ejerinteresser. Er en af dem en politisk fremtrædende person. Står virksomheden eller en bestyrelsesmedlem på en sanktionsliste.
Hvorfor der ikke kan forhandles
Fordi din bank ikke må springe kundeundersøgelsen over. Hvis et svar udebliver, er resultatet ikke, at det bare venter, men at forholdet ikke kan etableres eller fortsættes. Det er ikke et valg for banken.
Hvor det oftest går galt
Ved UBO-oplysningen i en lagdelt struktur: hvem der er den endelige ejerinteresse, kan ikke siges i én linje ved en holding med flere aktionærer. Og ved årsregnskabet — en indgivelse, der er for sen, falder op i alle registre, som banken konsulterer.
Hvem der står bag
supplia.eu er en tjeneste fra Point2Create BV, Energieweg 1, 3133 EB Vlaardingen (KvK 63324547). Spørgsmål kan sendes til office@supplia.eu.