Tas, ko banka prasa, nav viedoklis, bet likumiska pienākuma
Iepazīšanas vai kredīta pieprasījuma laikā jūsu banka uzdod jautājumus, ko tā likumā ir spiesta uzdot. Zinot, kāds likums, izskaidro, kāpēc tam nav vietas.
Divi avoti, divu veidu jautājumi
Daļa nāk no Komercregistra likuma un attiecas uz to, kas par jums ir publiski noteikts: vai gada pārskats ir deponēts, vai reģistrācija ir pareiza, kuri ir vadītāji.
Otra daļa nāk no Likuma par naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu. Kuri ir galēkie labuma guvēji. Vai kāds no viņiem ir politiski nozīmīga persona. Vai uzņēmums vai kāds vadītājs ir sankciju sarakstā.
Kāpēc par to nav iespējams runāt
Tāpēc, ka jūsu banka nedrīkst izlaist klienta pārbaudi. Ja atbilde izostājas, rezultāts nav tas, ka tas paliek neskarts, bet tas, ka attiecības nevar tikt uzsāktas vai turpinātas. Bankai tas nav izvēle.
Kur tas parasti apstājas
Pie UBO datu neskaidras struktūras gadījumā: kāds uzcitēmi ir galējais labuma guvējs, nav iespējams teikt vienā rindā, ja holdingam ir vairāki akcionāri. Un pie gada pārskata — deponējums, kas ir nokavēts, parādās katrā reģistrā, ko banka konsultē.
Kas ir aiz tā
supplia.eu ir Point2Create BV pakalpojums, Energieweg 1, 3133 EB Vlaardingen (KvK 63324547). Jautājumus var adresēt uz office@supplia.eu.