Ceea ce cere o bancă nu este o opinie, ci o obligație legală
La onboarding sau la o cerere de credit, banca dvs. pune întrebări pe care, conform legii, trebuie să le pună. Cunoașterea legii în cauză explică de ce nu există flexibilitate.
Două surse, două tipuri de întrebări
O parte provine din Legea Registrului Comerțului și se referă la ceea ce este public despre dvs.: dacă situațiile financiare sunt depozitate, dacă înregistrarea este corectă, cine sunt administratorii.
Cealaltă parte provine din Legea privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului. Cine sunt beneficiarii finali. Dacă unul dintre ei este o persoană politic expusă. Dacă întreprinderea sau un administrator figurează pe o listă de sancțiuni.
De ce nu poate fi negociat
Deoarece banca dvs. nu poate omite investigația asupra clientelei. Dacă un răspuns lipsește, rezultatul nu este amânarea acestuia, ci faptul că relația nu poate fi încheiate sau continuată. Pentru bancă, aceasta nu este o opțiune.
Unde de obicei se blochează
La datele UBO în cazul unei structuri stratificate: nu se poate stabili într-o singură linie cine este beneficiarul final atunci când o holding are mai mulți acționari. Și la situațiile financiare — o depozitare cu întârziere se observă în fiecare registru consultat de bancă.
Cine se află în spatele acestui lucru
supplia.eu este un serviciu al Point2Create BV, Energieweg 1, 3133 EB Vlaardingen (KvK 63324547). Întrebările pot fi adresate la office@supplia.eu.