Mida pank küsib, pole see arvamus, vaid seaduslik kohustus
Sisseelamisel või krediidiavalduse esitamisel esitab teie pank küsimusi, mida ta seaduse alusel peab esitama. Seaduse tundmine selgitab, miks selles ruumi pole.
Kaks allikat, kahte tüüpi küsimused
Osa pärineb Kauplemisregistri seadusest ja käsitleb seda, mis teie kohta avalikult kehtestatud on: kas aastaaruanne on registreeritud, kas registreerimine on õige, kes on juhid.
Teine osa pärineb Rahapesust ja terrorismi rahastamisest tulenevate riskide ennetamise seadusest. Kes on lõplikud omanikud. Kas üks neist on poliitiliselt silmapaistev isik. Kas ettevõte või üks juht on sanktsioonide nimekirjas.
Miks on selle üle läbirääkimisi võimatu pidada
Kuna teie pank ei tohi kliendi kontrollimist vahele jätta. Kui vastus jääb saamata, ei jää asi lihtsalt ootele, vaid suhet ei saa alustada ega jätkata. See pole panga jaoks valik.
Kus see tavaliselt nurjub
UBO-andmetes keerulise struktuuri korral: kes on lõplik omanik, ei saa haldusettevõttes, kus on mitu aktsionäri, ühes reas öelda. Ja aastaaruandes — registreerimine, mis on hilinud, paistub silma igas registris, mida pank konsulteerib.
Kes selle taga on
supplia.eu on Point2Create BV teenus, Energieweg 1, 3133 EB Vlaardingen (KvK 63324547). Küsimused võib saata office@supplia.eu.