Čo si banka pýta, nie je názor, ale právna povinnosť
Pri onboardingu alebo žiadosti o úver si banka kladie otázky, ktoré musí klásť podľa zákona. Poznať tento zákon vysvetľuje, prečo v tom nie je priestor na kompromis.
Dva zdroje, dva druhy otázok
Časť pochádza z Obchodného zákonníka a zaoberá sa tým, čo je o vás verejne zaznamenané: či je ročná správa uložená, či je zápis v poriadku, ktorí sú správcovia.
Ďalšia časť pochádza zo Zákona o opatreniach proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu. Ktorí sú konečnými vlastníkmi. Či je niektorý z nich politicky exponovaná osoba. Či je podnik alebo správca na zozname sankcií.
Prečo sa o tom nedá viesť rokovanie
Pretože vaša banka nesmie preskočiť analýzu klientov. Ak chýba odpoveď, výsledok nie je ten, že sa záležitosť dá bokom, ale že vzťah nemôže byť nadviazaný alebo pokračovať. Pre banku to nie je voľba.
Kde sa to zvyčajne zasekne
Na údaji UBO v prípade vrstvitej štruktúry: kto je konečným vlastníkom, sa pri holdingu s viacerými akcionármi nedá povedať v jednom riadku. A na ročnej správe — uloženie, ktoré sa onedlho mešká, sa zaznamenáva v každom registri, ktorý si banka overuje.
Kto za tým stojí
supplia.eu je služba spoločnosti Point2Create BV, Energieweg 1, 3133 EB Vlaardingen (KvK 63324547). Otázky môžete poslať na office@supplia.eu.