Mitä pankki kysyy, ei ole mielipide vaan lainmukainen velvollisuus
Rekisteröinnin tai luottohakemuksen yhteydessä pankkisi esittää kysymyksiä, jotka se on lain mukaan velvollinen esittämään. Ymmärtämällä, mikä laki on kyseessä, käy selväksi, miksi siihen ei mahdu liikkumavaraa.
Kaksi lähdettä, kaksi kysymystyyppiä
Osa on peräisin kaupparekisterilaista ja koskee sitä, mikä julkisesti tiedetään sinusta: onko tilinpäätös talletettu, ovatko merkinnät oikein, ketkä ovat hallituksen jäsenet.
Toinen osa on peräisin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevasta laista. Ketkä ovat lopulliset edunsaajat. Onko jokin heistä poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö. Onko yritys tai hallituksen jäsen pakotelistalla.
Miksi siitä ei voi neuvotella
Koska pankkisi ei saa jättää asiakastutkimusta tekemättä. Jos vastaus puuttuu, tulos ei ole se, että asiaa jätetään odottamaan, vaan se, että suhdetta ei voida aloittaa tai jatkaa. Pankin kannalta tämä ei ole vaihtoehto.
Missä asiat yleensä jumiutuvat
Lopullisen edunsaajan tiedoissa monimutkaisessa rakenteessa: monella osakkaalla olevassa holdingissa sitä, kuka on lopullinen edunsaaja, ei voida ilmaista yhdellä rivillä. Ja tilinpäätöksessä — liian myöhään tehty talletus herää huomioon jokaisessa rekisterissä, jota pankki tarkistaa.
Kuka takana
supplia.eu on palvelu, jonka tarjoaa Point2Create BV, Energieweg 1, 3133 EB Vlaardingen (KvK 63324547). Kysymykset voidaan lähettää osoitteeseen office@supplia.eu.