Dak bank titlob huwa mhux opinjoni iżda obbligo legali
Fil-onboarding jew ta' applikazzjoni għal kreditu, il-bank tiegħek isir mistoqsija li għandu juridikament l-obbligi li jistoqsi. Li taf liema liġi, isplica għalfejn m'hemm l-ebda spazju fih.
Żewġ sorsi, żewġ tipi ta' mistoqsijiet
Parti midhom ġejja mill-Handelsregisterwet u trid għall-liema stà pubbliku mieħu dwarek: jekk il-kont annwali huwa deponit, jekk l-iscrizione hi kkorretta, min huma l-amministraturi.
L-oħra parti ġejja mill-Liġi għall-Prevenzjoni tal-Whitewashing u tal-Finanziament tat-Terroriżmu. Min huma l-utenji benefiċjari. Jekk wieħed midhom hu persuna politikament prominenti. Jekk il-kumpanija jew amministratur hija fuq lista ta' sanzzjonijiet.
Għalfejn m'hemm xejn li tista' tinnegozja
Għax il-bank tiegħek m'għandhiex teskludu l-investigazzjoni tal-klijent. Jekk tweġiba tibqa' barra, ir-riżultat mhuwiex li jibqa' jintferhem iżda li r-relazzjoni ma tkunx tista' tittieħed jew tkompli. Għall-bank, dan mhuwiex għażla.
Fejn ġeneralment jintilef l-uċċ
Fuq id-data tal-UBO f'struttura f'saffi: min hu l-utenji benefiċjaru finali, bi holding bi aktar minn azionista wieħed, ma tkunx tista' tqal f'linja waħda. U għall-kont annwali — deponiment li hu tard, jidher f'kull reġistru li l-bank tikkunsulta.
Min wara
supplia.eu hija servizz ta' Point2Create BV, Energieweg 1, 3133 EB Vlaardingen (KvK 63324547). Il-mistoqsija jistgħu jintbagħtu lejn office@supplia.eu.