Det som en bank frågar är ingen åsikt utan en rättslig plikt
Vid onboarding eller en kreditansökan ställer din bank frågor som den enligt lag måste ställa. Att veta vilken lag förklarar varför det inte finns något utrymme för förhandling.
Två källor, två typer av frågor
En del kommer från Handelsregisterwet och handlar om vad som offentligt är registrerat om dig: är årsredovisningen deponerad, stämmer registreringen, vilka är föreståndarna.
Den andra delen kommer från Lag om förebyggande av penningtvätt och finansiering av terrorism. Vilka är de slutgiltiga verkliga ägarna. Är någon av dem en politiskt framstående person. Finns företaget eller en föreståndare på en sanktionslista.
Varför det inte går att förhandla om
Eftersom din bank inte får hoppa över kundbedömningen. Om ett svar uteblir, resultatet inte är att frågan läggs åt sidan utan att relationen inte kan upprättas eller fortsättas. Det är inget val för banken.
Var det oftast fastnar
På uppgifterna om den slutgiltiga verkliga ägaren vid en lagrad struktur: vem som slutligen är den verkliga ägaren kan inte sägas i en rad när ett holdingbolag har flera aktieägare. Och på årsredovisningen — en deponering som är försenad syns i varje register som banken konsulterar.
Vem som står bakom det
supplia.eu är en tjänst från Point2Create BV, Energieweg 1, 3133 EB Vlaardingen (KvK 63324547). Frågor kan skickas till office@supplia.eu.