Αυτό που ζητά μια τράπεζα δεν είναι γνώμη αλλά νόμιμη υποχρέωση
Κατά την ενσωμάτωση ή μια αίτηση πίστωσης, η τράπεζά σας θέτει ερωτήσεις που πρέπει να θέσει σύμφωνα με το νόμο. Η γνώση του ποιου νόμου, εξηγεί γιατί δεν υπάρχει περιθώριο.
Δύο πηγές, δύο είδη ερωτήσεων
Ένα μέρος προέρχεται από το Εμπορικό Μητρώο και αφορά αυτά που είναι δημόσια καταγεγραμμένα για εσάς: αν είναι καταχωρημένο το ετήσιο οικονομικό στοιχείο, αν είναι σωστή η εγγραφή, ποιοι είναι οι διαχειριστές.
Το άλλο μέρος προέρχεται από τον Νόμο για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Ποιοι είναι οι τελικοί δικαιούχοι. Είναι ένας από αυτούς ένα πολιτικά εξέχον πρόσωπο. Εμφανίζεται η επιχείρηση ή ένας διαχειριστής σε μια λίστα κυρώσεων.
Γιατί δεν υπάρχει περιθώριο διαπραγμάτευσης
Επειδή η τράπεζά σας δεν επιτρέπεται να παραλείψει τη διερεύνηση της πελατείας. Αν λείπει μια απάντηση, το αποτέλεσμα δεν είναι ότι μένει σε εκκρεμότητα αλλά ότι η σχέση δεν μπορεί να αρχιστεί ή να συνεχιστεί. Αυτό δεν είναι επιλογή για την τράπεζα.
Όπου συνήθως αποτυγχάνει
Στο δεδομένο τελικού δικαιούχου σε μια πολυστρωματική δομή: ποιος είναι τελικά ο δικαιούχος, σε μια εταιρεία κατοχής με πολλούς μετόχους δεν μπορεί να ειπωθεί σε μία γραμμή. Και στο ετήσιο οικονομικό στοιχείο — μια καταχώρηση που είναι αργή, είναι αμέσως ορατή σε κάθε μητρώο που συμβουλεύεται η τράπεζα.
Ποιος είναι πίσω από αυτό
Το supplia.eu είναι μια υπηρεσία της Point2Create BV, Energieweg 1, 3133 EB Vlaardingen (KvK 63324547). Οι ερωτήσεις μπορούν να σταλούν στο office@supplia.eu.