Ono što banka pita nije mišljenje već zakonska obveza
Pri uklapanju ili zahtjevu za kreditu banka vam postavlja pitanja koja prema zakonu mora postaviti. Znanje koji je zakon u pitanju objašnjava zašto nema mjesta za fleksibilnost.
Dva izvora, dvije vrste pitanja
Dio dolazi iz Zakona o trgovačnom registru i odnosi se na javne podatke o vama: je li godišnji izvještaj deponiran, je li upis ispravan, tko su upravljači.
Drugi dio dolazi iz Zakona o sprečavanju pranja novca i financiranja terorizma. Tko su stvarni vlasnici. Je li neki od njih politički istaknut. Nalazi li se poduzeće ili upravljač na listi sankcija.
Zašto nema mjesta za pregovore
Jer banka ne smije preskočiti istragu klijenta. Ako nedostaje odgovor, ishod nije da ostane po strani već da se odnos ne može uspostaviti ili nastaviti. Za banku to nije izbor.
Gdje se obično zapetlja
Na UBO-podatku kod slojevite strukture: tko je stvarno vlasnik nije kod holding-a s više dioničara moguće reći u jednoj liniji. I na godišnjem izvještaju — deponiranje koje kasnи vidljivo je u svakom registru koji banka konzultira.
Tko stoji iza toga
supplia.eu je usluga tvrtke Point2Create BV, Energieweg 1, 3133 EB Vlaardingen (KvK 63324547). Pitanja se mogu poslati na office@supplia.eu.